Иностранные банки на российском рынке - слияние и поглощение

Владельцы таких банков, в первую очередь региональных, понимают, что для успешного развития данного предприятия необходимо, либо резко увеличивать размер собственного капитала, чтобы обеспечить быстрые темпы дальнейшего развития и выдержать конкуренцию со стороны крупных московских и иностранных кредитных организаций, либо использовать момент для успешного выхода из бизнеса, продав свои банки более крупным финансовым институтам. С учетом ограниченных возможностей по наращиванию капитала, в том числе связанных с выходом на IPO средних российских банков, особенно в регионах, продажа своего бизнеса многим представляется наиболее выгодным выходом из сложившейся ситуации. Тем более что в настоящее время среди банков с развитой региональной филиальной сетью особенно ценны для иностранных банков те, которые обладают наиболее сильными позициями на московском и петербургском банковских рынках, а не в регионах, и в силу бурного развития банковского ритейла.

За последние 7 лет произошел заметный рост розничного сегмента банковского бизнеса. Это обусловлено общим экономическим ростом, который привел к значительному увеличению доходов населения. Это, вызвало большой приток денег в банковскую систему. Так же это привело к существенному росту спроса на кредиты, особенно потребительские.

Так как иностранные банки обладали доступом к более дешевым кредитным ресурсам на западных рынках капиталов, и предлагали более широкий спектр услуг, то они делали упор на развитие корпоративного направления своего бизнеса. В 2002—2004 гг. доля иностранных банков в совокупном капитале российских банков стабильно держалась на уровне 6%, поскольку корпоративное кредитование не требовало прямого участия в российской банковской системе. Однако ситуация обусловленная высокими темпами роста розничного банковского бизнеса, сделала необходимым физическое присутствие иностранных банков в России для развертывания ритейловых операций. Если активная экспансия иностранных банков в регионы будет продолжаться, это приведет к дальнейшему росту количества и объемов сделок по слиянию и поглощению на российском банковском рынке. Высокая активность таких крупных западных банковских групп, как Societe Generate, Raiffeisen и Вапса intesa, свидетельствует о повышенном внимании к российскому банковскому рынку со стороны крупных европейских финансовых корпораций

Из-за продолжающегося развития банковского сектора России, улучшения законодательной базы, роста доходов и спроса на банковские услуги со стороны компаний и населения, снижения влияния криминальных и полукриминальных структур на российские банки на российский рынок уже выходят крупные иностранные банки не только из Европы, но и из США и Юго-Восточной Азии. При этом их стратегией, становится вложение своих инвестиций в уставной капитал одного из крупнейших российских банков, а не самостоятельный выход на рынок и дальнейшая экспансия в регионы, поскольку крайне сложно добиться опережающего роста в условиях возрастающей конкуренции и догнать лидеров российского банковского рынка. С учетом быстрого роста доли иностранного капитала в российской банковской системе и высокой вероятности ее дальнейшего увеличения все чаще и острее встает вопрос об ограничении участия иностранных инвесторов в капитале российских банков.

Существует лишь немного привлекательных российских инвестиционных банков, достаточно крупных и предоставляющих широкий спектр услуг, которыми могут заинтересоваться гиганты мирового инвестиционного банковского бизнеса. Поэтому, в отличие от сектора коммерческих банков, наиболее вероятным представляется самостоятельное формирование иностранными инвестиционными банками своего бизнеса в России.

В целом у российского банковского сектора огромный потенциал роста. Совокупные активы банков и объем выданных ими кредитов не превышают, соответственно, 1/2 и 1/3 ВВП России, что значительно ниже, чем на развитых рынках. Начиная с 1999 г. темпы роста, демонстрируемые банками, намного опережают темпы роста ВВП страны. Все это, а также стратегическое положение в мире России и ее рынков, в том числе и банковского, обеспечит привлекательность нашей страны для иностранных инвесторов в долгосрочной перспективе и будет способствовать росту сделок слияний и поглощений в финансовом секторе.[9]

[1].Семенченков В. Вхождение зарубежных инвесторов в капитал российских банков//Аналитический банковский журнал. – 2008. №11-12. – С. 58.

[2] Там же.

[3] Газета КомерсантЪ [Электронный ресурс]//URL: http//www.kommersant.ru

[4] Моисеев С.Р Большая тройка иностранных банков в России// Финансы и кредит – 2005. - № 7 - С.27.

[5] Официальный Сайт IIB-group. [Электронный источник]// URL: http//www.iib.ru

[6] Кулик А. Иностранные банки на российском банковском рынке слияний и поглощений // Банковское дело - 200б. - №12 – С.44.

Еще по теме:

Анализ финансового состояния банка ОАО «Уралсиб»
Сложившаяся в 2009 г. структура операций банка на финансовых рынках определила финансовый результат по итогам 2009 г. за счет увеличения объема продаж, комиссионных услуг и роста операций банка на рынке кредитования корпоративных и частных клиентов. Прибыль, полученная банком за 2009 г., составила ...

Облигация
О Не существ. О 2 Чек _ + Не существ. 3 Вексель _ + Не существ. 4 Акция _ Не существ. + 5 Коносамент + _ _ 6 Депозитный и сберегательный сертификаты + _ _ 7 Казначейские обязательства государства + Не существ. Запрещ. законом 8 Вкладные документы + Не существ. 9 Складочные свидетельства и квитанции ...

Особенности обслуживания физических лиц в КБ «БФГ-Кредит»
Коммерческий банк «БФГ-Кредит» основан в сентябре 1994 года как совместное предприятие с 50%-ным иностранным участием. В настоящее время Банк входит в число 200 крупнейших банков России по величине чистых активов и ряду других показателей (по данным издательств «РБК», «Коммерсант», «Финанс», «Интер ...