Понятие доверительных операций

Перспективным является сотрудничество банков по линии трастовых операций с частными пенсионными фондами, которые создаются для реализации дополнительных пенсионных услуг населению помимо пенсий, выплачиваемых из государственного Пенсионного фонда. Такие фонды также будут использовать услуги траст-отделом коммерческих банков, доверяя последним свои средства в управление. Поскольку фонды обладают долгосрочными резервами, то они будут вкладывать их в ценные бумаги. Банки могут выполнять квалифицированные посреднические услуги по управлению портфелем ценных бумаг фондов так же, как это уже давно делается во многих западных странах.

Наряду с приведенными выше, возможны следующие трастовые операции с ценными бумагами:

· посредничество в организации выпуска и первичном размещении ценных бумаг;

· хранение, охрана, перевозка и пересылка ценных бумаг по поручению;

· возврат (частичный или полный) облигации или привилегированных акций в случае их отзыва эмитентом до срока погашения;

· погашение долговых ценных бумаг при наступлении срока погашения;

· конвертирование в простые акции конвертируемых привилегированных акций и облигаций;

· использование прав покупки производных ценных бумаг, дающих акционерам льготное право на приобретение акций компании;

· замена ценных бумаг при их порче, краже, потере и т.д., включая юридические, документальные и организационные процедуры, связанные с их заменой;

· замена ценных бумаг при изменении имени акционерного общества;

· обмен ценных бумаг при разделении компании (например, акций старой компании, по выбору, на акции любой из нескольких новых компаний, образованных из нее). Обмен ценных бумаг при слиянии компаний (акций одной из старых компаний на акции новой, образовавшейся в результате слияния);

· реализация тендерного предложения (публичное предложение о приобретении контрольного пакета акций акционерного общества на установленную дату по определенной цене, часто выше рыночной);

· «Спин-оф» (выделение из компании структурного подразделения и создание на его базе нового акционерного общества); получение полномочий по голосованию при ежегодном опросе акционеров на основе рассылки доверенностей акционерным обществом; реализация указанных полномочии;

· реинвестирование дивидендов от ценных бумаг, а также доходов, получаемых от прироста курсовой стоимости, другие формы использования доходов от ценных бумаг (зачисление на определенные счета, производство определенных расходов).

Создание и использование резервов против возможных потерь по ценным бумагам:

· размещение ценных бумаг в залог и посредничество в этом;

· предоставление и получение ссуд ценными бумагами;

· посредничество в страховании рисков, связанных с ценными бумагами и операциями с ними;

· выполнение определенных законом процедур по правовой фиксации факта неплатежа по долговым ценным бумагам, а также последующему взысканию невыполненных денежных обязательств.

Организация вексельного протеста;

· выполнение функции агента по платежам и по рынку ценных бумаг;

· выполнение функций доверенного лица по облигационному займу.

Доходы банков от проведения трастовых операций устанавливаются в виде комиссионных на договорной основе. Комиссионное вознаграждение может быть определено следующим образом:

Еще по теме:

Активные операции банка и их анализ
Анализ деятельности банка имеет огромное значение для самого банка, для клиентов, а также для Центрального Банка РФ. Банк на основе анализа своей деятельности, а также деятельности других банков может оценивать эффективность и качество своей работы и определять направления ее улучшения. Акционеры и ...

Договор траста
Основные нормы, определяющие содержание договора доверительного управления, закрепляются в гл.53 ГК РФ и федеральном законе “О рынке ценных бумаг”. В перечисленных нормативных актах описывается порядок заключения и исполнения договора доверительного управления. Согласно положениям ГК РФ, по договор ...

Классификация страхования
Классификация страхования позволяет при всем его разнообразии установить различия и сходство форм и видов страхования, свести их к небольшому числу групп и тем самым облегчить их изучение и практическое использование. Особые свойства отдельных форм и видов страхования требуют особых условий осущест ...