Анализ ликвидности коммерческого банка

1. Международное рейтинговое агентство S&P снизило во втором квартале 2010 г. долгосрочный рейтинг Банка с ВВ- до уровня В+, прогноз «стабильный». Снижение было произведено в рамках ухудшения общей операционной среды банковского сектора России.

2. Банк увеличил уставный капитал на 40% – до 7 млрд. рублей, путем размещения обыкновенных акций дополнительного выпуска объемом 1 млрд. 995 млн. рублей.

3. Банк по объему собственного капитала вошел в тысячу крупнейших финансовых институтов мира, заняв 941 позицию. По данным рэнкинга The Banker для попадания в топ-1000 необходим минимальный объем капитала 250 млн. долларов.

Что касается межбанковского бизнеса, то ОАО «Ханты-Мансийский банк» одним из первых получил субординированный кредит Внешэкономбанка в размере 1 995 032 600 рублей по ставке 8% годовых на срок до 23.12.2019.

В рамках Положения ЦБ РФ от 12.11.2008 № 312-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами» ОАО «Ханты-Мансийский банк» получил кредиты от Банка России на общую сумму 11,6 млрд. рублей сроком на 1 год под поручительства первоклассных банков-контрагентов.

Во второй половине 2010 года в связи со стабилизацией рынка, общим снижением инфляции и ставки рефинансирования ЦБ РФ ОАО «Ханты-Мансийский банк» досрочно в полном объеме погасил Банку России кредиты в размере 18,1 млрд. рублей, полученные в рамках Положений ЦБ РФ № 273-П и № 312-П.

Политика по уменьшению стоимости пассивов, замена долгосрочных кредитов ЦБ РФ средним и краткосрочным финансированием на межбанковском рынке позволили Банку значительно снизить расходы по обслуживанию привлеченных средств. Вместе с тем, неиспользованный лимит на получение кредитов у Банка России в размере 12 млрд. рублей гарантирует ОАО «Ханты-Мансийский банк» сохранение устойчивой ликвидности в случае непредвиденного ухудшения ситуации на финансовом и фондовых рынках.

Одновременно в течение 2010 года ОАО «Ханты-Мансийский банк» проводил работу по оптимизации корреспондентской сети и круга партнеров, закрывая неработающие счета и расторгая генеральные соглашения с контрагентами не отвечающим банковским нормам комплайнс-контроля.

В течение 2010 года общий объем сделок межбанковского кредитования, как показано в Приложении А, составил 1 579,2 млрд. рублей (в 2009 г. – 2411,3 млрд. рублей), из них размещено ОАО «Ханты-Мансийский банк» 872,1 млрд. рублей, привлечено - 702,1 млрд. рублей.

Объем заключенных конверсионных сделок составил 421,3 млрд. долларов США (в 2009 г. – 544,1 млрд. долларов США).

Объем срочных сделок (FORWARD) составил 12,46 млрд. долларов США (в 2009 г. – 24,0 млрд. долларов США).

Объем сделок, заключенных по внешнеэкономической деятельности ОАО «Ханты-Мансийский банк», на 1 января 2010 г. превышает на 11% этот показатель на 1 января 2010 г.

Данный объем операций был достигнут как за счет привлечения банком новых контрагентов, так и за счет расширения круга операций с существующими клиентами.

В 2010 году банк продолжал проводить политику «открытости» в отношениях с западными контрагентами, что позволило обеспечить в полном объеме потребности клиентов в чистых кредитных линиях по операциям торгового финансирования в условиях кризиса.

Еще по теме:

Информационное обеспечение анализа финансового состояния банка
Необходимую для проведения анализа информацию можно классифицировать следующим образом: финансовая отчетность: баланс по счетам второго порядка, общая финансовая отчетность, оборотная ведомость, расчет обязательных нормативов, другие формы финансовой отчетности; учредительные и финансовые документы ...

Страхование как средство управления кредитными рисками
Одним из способов защиты от возникающего в ходе банковской деятельности риска является страхование. С помощью страхования покрываются две основные категории рисков: экономические и политические. По своей сути страхование кредитов позволяет уменьшить или устранить кредитный риск. Объектами страхован ...

Виды и особенности выпуска пластиковых карт
Гарантом выполнения платежных обязательств, возникающих в процессе обслуживания пластиковых карточек, является выпустивший их банк-эмитент. Поэтому карточки на протяжении всего срока действия остаются собственностью банка, а клиенты (держатели карточек) получают их лишь в пользование. Характер гара ...