Законодательство о кредитных историях

Финансы сегодня » Правовые основы банковских операций » Законодательство о кредитных историях

Страница 3

3)

единый государственный регистрационный номер юридического лица;

4)

идентификационный номер налогоплательщика;

5)

сведения о реорганизации юридического лица:

а)

полное и (в случае, если имеется) сокращенное наименование реорганизованного юридического лица, в том числе фирменное наименование, наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке;

б)

единый государственный регистрационный номер реорганизованного юридического лица;

в)

код ОКПО реорганизованного юридического лица.

7.

Основная часть кредитной истории юридического лица может содержать следующую информацию:

1)

о субъекте кредитной истории:

а)

о процедурах банкротства юридического лица;

б)

если юридическое лицо было создано путем реорганизации, основные части кредитных историй реорганизованных юридических лиц, прекративших существование;

2)

об обязательстве заемщика:

а)

сумму обязательства заемщика на дату заключения договора займа (кредита);

б)

срок исполнения обязательства заемщика в полном размере в соответствии с договором займа (кредита);

в)

срок уплаты процентов в соответствии с договором займа (кредита);

г)

изменения и дополнения к договору займа (кредита), в том числе касающиеся изменения сроков исполнения обязательств;

д)

дату и сумму фактического исполнения обязательств заемщика в полном и (или) неполном размерах;

е)

о погашении займа (кредита) за счет обеспечения в случае невыполнения заемщиком своих обязательств по договору;

ж)

о фактах рассмотрения судом, арбитражным и (или) третейским судом споров по договору займа (кредита) и содержании резолютивных частей судебных актов, вступивших в законную силу, за исключением информации, входящей в состав дополнительной (закрытой) части кредитной истории.

3)

Основная часть кредитной истории субъекта кредитной истории – юридического лица может также содержать иную информацию, официально полученную из государственных органов.

8.

Дополнительная (закрытая) часть кредитной истории юридических лиц, содержит следующую информацию:

1)

об источнике формирования кредитной истории:

а)

полное и (в случае, если имеется) сокращенное наименование юридического лица, в том числе фирменное наименование, наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке;

б)

единый государственный регистрационный номер юридического лица;

в)

идентификационный номер налогоплательщика;

г)

код ОКПО;

2)

о пользователях кредитной истории:

а)

о пользователе кредитной истории - юридическом лице:

полное и (в случае, если имеется) сокращенное наименование юридического лица, в том числе фирменное наименование, наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке;

единый государственный регистрационный номер юридического лица;

идентификационный номер налогоплательщика;

код ОКПО;

дата запроса;

б)

о пользователе кредитной истории - физическом лице:

фамилия, имя, отчество (если имеется);

идентификационный номер налогоплательщика;

данные паспорта или иного документа удостоверяющего личность (номер, дату и место выдачи, наименование органа выдавшего паспорт или иной документ удостоверяющий личность);

дату запроса.

9.

Основная часть кредитной истории также может включать индивидуальный рейтинг заемщика, рассчитанный на основании методик, утвержденных соответствующим бюро кредитных историй.

10.

В состав кредитной истории включается информация о любых изменениях данных, входящих в состав кредитной истории.

Страницы: 1 2 3 

Еще по теме:

Разновидности ссудных операций банка
Одним из важнейших и перспективных направлений банковской кредитной деятельности являются операции с векселями. Однако в нашей стране в настоящее время данные операции по сравнению с другими банковскими операциями носят, в основном, локальный характер, отсутствует единый механизм их осуществления. ...

Составление реструктурированного по срокам баланса
Измерение и оценка состояния ликвидности предполагает создание в кредитной организации специальной информации. Основу такой информации составляет разработочная таблица (реструктурированный по срокам баланс), предназначенная для управления ликвидностью. Для составления ежедневного реструктурированно ...

Моделирование риска банкротства племзавод-колхоза имени 50-летия СССР
В процессе принятия решения о выдаче кредита помимо рейтинговой оценки целесообразно дать оценку возможного прогноза банкротства предприятия-заемщика. В теории мы рассмотрели несколько зарубежных и отечественных моделей прогнозирования банкротства. Но рынок зарубежных стран отличается экономическим ...

Навигация

Copyright © 2024 - All Rights Reserved - www.idealbanks.ru