Законодательство о кредитных историях

Кредитная история субъекта кредитной истории – физического лица включает:

1)

титульную часть кредитной истории;

2)

основную часть кредитной истории;

3)

дополнительную (закрытую) часть кредитной истории.

2.

Титульная часть кредитной истории физического лица содержит следующую информацию о субъекте кредитной истории:

1)

фамилию, имя, отчество (если последнее имеется), дату и место рождения;

2)

данные паспорта или иного документа, удостоверяющего личность (номер, дату и место выдачи, наименование органа выдавшего паспорт или иной документ, удостоверяющий личность)

3)

идентификационный номер налогоплательщика (если лицо его указало);

4)

страховой номер индивидуального лицевого счета, указанный в страховом свидетельстве обязательного пенсионного страхования (если лицо его указало);

3.

Основная часть кредитной истории физического лица может содержать следующую информацию:

1)

о субъекте кредитной истории физическом лице:

а)

место регистрации и фактическое место жительства;

б)

сведения о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя;

2)

об обязательстве заемщика:

а)

сумма обязательства заемщика на дату заключения договора займа (кредита);

б)

срок возврата суммы займа (кредита) заемщиком в полном размере в соответствии с договором займа (кредита);

в)

срок уплаты процентов в соответствии с договором займа (кредита);

г)

изменения и дополнения к договору займа (кредита), в том числе, касающиеся изменения сроков исполнения обязательств;

д)

дата и сумма фактического исполнения обязательств заемщика в полном и (или) неполном размере;

е)

о погашении займа (кредита) за счет обеспечения в случае невыполнения заемщиком своих обязательств по договору;

ж)

о фактах рассмотрения судом, арбитражным и (или) третейским судом споров по договору займа (кредита) и содержании резолютивных частей судебных актов, вступивших в законную силу, за исключением информации, входящей в состав дополнительной (закрытой) части кредитной истории.

3)

Основная часть кредитной истории физического лица может также содержать иную информацию, официально полученную из государственных органов.

4.

Дополнительная (закрытая) часть кредитной истории физического лица содержит следующую информацию:

1)

об источнике формирования кредитной истории:

а)

полное и (в случае, если имеется) сокращенное наименование юридического лица, в том числе фирменное наименование, наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке;

б)

единый государственный регистрационный номер юридического лица;

в)

идентификационный номер налогоплательщика;

г)

код ОКПО;

2)

о пользователях кредитной истории:

а)

о пользователе кредитной истории - юридическом лице: полное и (в случае, если имеется) сокращенное наименование юридического лица, в том числе фирменное наименование, наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке; единый государственный регистрационный номер юридического лица; идентификационный номер налогоплательщика;

код ОКПО; дату запроса;

б)о пользователе кредитной истории - физическом лице:

фамилию, имя, отчество (если последнее имеется);

идентификационный номер налогоплательщика;

данные паспорта или иного документа, удостоверяющего личность (номер, дату и место выдачи, наименование органа выдавшего паспорт или иной документ, удостоверяющий личность);

дату запроса.

5.

Кредитная история субъекта кредитной истории – юридического лица включает:

1)

титульную часть кредитной истории;

2)

основную часть кредитной истории;

3)

дополнительную (закрытую) часть кредитной истории.

6.

Титульная часть кредитной истории юридических лиц содержит следующую информацию о субъекте кредитной истории:

1)

полное и (в случае, если имеется) сокращенное наименование юридического лица, в том числе фирменное наименование, наименование на одном из языков народов Российской Федерации и (или) иностранном языке;

2)

юридический и фактический адрес местонахождения юридического лица, го телефон;

Еще по теме:

Банковская система Японии
Банковская система Японии представлена двумя звеньями: центральный банк (Банк Японии) в организационную структуру, которого входят – политический совет (председатель, два заместителя, шесть членов), три исполнительных аудитора, три исполнительных директора, восемь советников; коммерческие банки: го ...

Биржевые рынки Европы
В Европе ведущие фьючерсные и опционные рынки тради­ционно сконцентрированы в Великобритании, имеющей дав­ний опыт биржевой торговли и развитую фьючерсную индуст­рию. Крупнейшей биржей Великобритании и Европы является Лондонская международная финансовая фьючерсная биржа — ЛИФФЕ ( London Internation ...

Существующие критерии и подходы оценки кредитоспособности предприятий
Кредитоспособность заемщика зависит от многих факторов, т. е. рисков для банка, которые описаны в первом параграфе, и оценить каждый из факторов непросто. Большая часть анализируемых на практике показателей кредитоспособности основана на данных за прошедший период или на какую-то отчетную дату, а т ...