Банковские операции дополнительного офиса

Кредитование юридических лиц:

- Прием заявок на получение кредита юридическими лицами;

- Прием документов, необходимых для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита юридическим лицам;

- Предварительная проверка правильности оформления документов, предоставленных клиентами для рассмотрения вопроса о кредитовании юридических лиц;

- Предварительный анализ финансового состояния юридических лиц – потенциальных заемщиков.

Кредитование физических лиц:

- Прием заявок на получение кредита физическими лицами;

- Прием документов для рассмотрения вопроса о предоставлении кредита физическим лицам;

- Предварительная проверка правильности оформления документов, предоставленных клиентами для рассмотрения вопроса о предоставлении кредитов физическим лицам;

- Предварительный анализ финансового состояния физических лиц – потенциальных заемщиков.

Операции с пластиковыми картами: осуществление операций по открытию и обслуживанию счетов пластиковых карт физическим лицам.

Предоставление в аренду сейфовых ячеек.

Осуществление мероприятий по выявлению и пресечению осуществления операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступных путем, и финансированием терроризма: проведение анкетирования Клиентов, осуществление подготовки и предоставления документов по подозрительным операциям Клиентов ответственному сотруднику Банка по противодействию легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем, в соответствии с действующим законодательством РФ.

Еще по теме:

Недостаточность формирования ресурсной базы
При привлечении денежных средств право выбора остается за клиентом, а банк вынужден вести нередко жесткую конкуренцию за вкладчика, потерять которого довольно легко. Ограниченность ресурсов, связанная с развитием банковской конкуренции, ведет к тесной привязке к определенным клиентам. Если круг эти ...

Текущее положение дел в системе управления риском
Преобладающим видом деятельности ОАО "АКИБАНК" является кредитование. В общем объеме полученных доходов доля процентов по ссудам превышает 75%, в частности по ссудам, предоставленным клиентам некредитным организациям - 67,9% (по состоянию на 01 октября 2005 г). Эффективное управление порт ...

Анализ экономической деятельности банка
ОАО «Финансовая Корпорация УРАЛСИБ» – одна из крупнейших российских финансовых групп, предоставляющая своим клиентам широкий спектр финансовых услуг: розничные и корпоративные банковские продукты, инвестиционно-банковские услуги, лизинговые продукты, брокерское и кастодиальное обслуживание, управле ...